Il mercato degli investimenti non è solo un mondo maschile e un club per addetti ai lavori

Il settore finanziario risente ancora degli effetti dei lockdown, delle relative interruzioni della catena di approvvigionamento, della crisi energetica e sta lottando con il fantasma di un'inflazione dimenticata da tempo, Camilla Dahl Hansen, Chef Experience Officer presso Saxo Bank, afferma che questi cambiamenti sono un buon momento per incoraggiare più donne a investire, ma anche che l'intero settore finanziario ne è responsabile.

Negli ultimi anni sono entrati nei mercati degli investimenti gruppi più diversificati, soprattutto in termini di età e genere. Anche se da molto tempo mancano le donne nel campo degli investimenti, la situazione sta finalmente iniziando a cambiare.

Tuttavia, poiché i mercati sono altamente volatili, è fondamentale continuare a impegnarsi per creare una classe di investitori e risparmiatori inclusiva e diversificata.

presente crisi energetica, così come l'aumento dell'inflazione e dei tassi di interesse, hanno creato ulteriori barriere per gli investitori che temono che l'aumento delle spese porti a flussi di cassa mensili insostenibili. Ciò ha un impatto particolare sia sugli investitori attuali che su quelli aspiranti, che sono più cauti riguardo alle proprie finanze, facendo sembrare gli investimenti ancora più difficili.

Questo problema è aggravato dalla mancanza di conoscenza da parte dei nuovi investitori su come affrontare la volatilità del mercato. Molti nuovi investitori sperimentano la volatilità per la prima volta e mantenere la calma è essenziale. L’attuale situazione del mercato può sembrare un brutto momento non solo per investire denaro, ma anche per iniziare l’avventura investendo. Nonostante l’incombente mercato ribassista, il settore finanziario può ancora fare molto di più per rimuovere e superare gli ostacoli all’uguaglianza finanziaria.

Il linguaggio segreto della finanza

È chiaro che il mondo della finanza e degli investimenti rimane piuttosto conservatore. Anche se la mancanza di modelli femminili è evidente, un problema più grande riguarda gli investimenti, che sono come un club per addetti ai lavori: molte persone credono che sia necessaria una conoscenza approfondita per acquistare una singola azione o effettuare qualsiasi transazione finanziaria. Ricerca organizzato da JP Morgan hanno dimostrato che circa il 64% delle donne ritiene che investire sia complicato e il 34% associa gli investimenti alla volatilità. Il mondo degli investimenti viene spesso descritto come se custodisse alcuni segreti, il che rende ancora più difficile l’ingresso sui mercati. Ecco perché è importante che l'intero settore finanziario continui a diffondere il messaggio che investire è per tutti e non solo per pochi eletti.

Naturalmente, ogni investitore dovrebbe avere una conoscenza pratica di come funzionano gli investimenti, compreso per quanto tempo manterrà il proprio investimento (orizzonte temporale) e se investirà per conto proprio o tramite fondi comuni di investimento in cui le sue finanze sono gestite da esperti (tolleranza al rischio).

Tuttavia, quando le donne decidono di fare questo passo e iniziare la loro avventura con gli investimenti, lo studio sopra citato mostra che il 65% di loro ritiene che sia difficile determinare i risultati degli investimenti, e il 42% preferirebbe una comunicazione più trasparente sui prodotti. Anche il 48% delle donne investitori sarebbe interessato ad una semplice guida agli investimenti.

Una migliore comunicazione e la fornitura di semplici guide agli investimenti migliorerebbero l’accesso al mercato non solo per le donne, ma anche per altri gruppi sottorappresentati nei mercati, nonché per qualsiasi aspirante investitore. Di conseguenza, il settore finanziario è ancora più incentivato a concentrarsi sul dialogo, sulla trasparenza, sulla comunicazione chiara e sull’accessibilità per gli investitori alle prime armi.

Perché le donne dovrebbero investire?

Meno di una donna su cinque investe regolarmente rispetto a più di tre quarti che risparmiano regolarmente. Ciò limita l'orizzonte di risparmio previdenziale a lungo termine della persona media perché esiste un'ovvia differenza tra il denaro semplicemente risparmiato e il risparmio investito.

Inoltre, viviamo in un’epoca in cui la combinazione di inflazione alle stelle e tassi di interesse negativi minaccia di ridurre i nostri risparmi se non vengono investiti in modo appropriato.

E le donne non dovrebbero aver paura di investire i propri fondi. Numerosi studi dimostra che le donne sono, in media, più brave a investire rispetto agli uomini perché tendono a diversificare meglio i loro portafogli e a fare meno operazioni, il che riduce le commissioni di negoziazione e fornisce un rendimento più elevato sull’investimento sottostante.

Accelerare il processo verso l’uguaglianza finanziaria

Il cambiamento culturale non avverrà dall’oggi al domani, ma un passo importante nella giusta direzione è prendere coscienza degli attuali malintesi culturali, correggerli e cercare attivamente di risolvere i problemi che impediscono alle donne di investire allo stesso livello degli uomini. Sia che il tuo obiettivo di investimento sia portare la tua famiglia in vacanza, acquistare una nuova auto o andare in pensione in giovane età, tutti dovrebbero essere in grado di assumere il controllo dei propri risparmi.

Ecco perché dobbiamo avviare una discussione sugli investimenti inclusivi e rivolgerci agli investitori, tenendo conto sia del loro livello di esperienza sia di dove cercano informazioni sugli investimenti. In Saxo abbiamo notato un crescente interesse da parte delle donne a investire e riconosciamo che sostenerlo è una nostra responsabilità condivisa. Abbiamo fatto progressi, ma è giunto il momento di affrontare questa sfida e accelerare il cambiamento.

Autore: Camilla Dahl Hansen, Responsabile dell'esperienza, Saxo Bank