I 7 migliori metodi di truffa Forex e Crypto [Scam Alert]

Truffe su Mercato Forex e le criptovalute sono una vera piaga degli ultimi anni. In che modo i truffatori estorcono denaro a investitori ignari? Ci sono molti metodi e se ne stanno ancora sviluppando di nuovi, e le persone che stanno dietro a queste pratiche sono spesso prive di qualsiasi coscienza. In questo articolo imparerai quali trucchi usano i truffatori per ottenere l'ultimo centesimo dalle loro vittime.

Cos'è la truffa Forex?

Truffa tradotto letteralmente dall'inglese "frode". Scam Forex non è altro che un metodo per estorcere denaro e/o dati personali con il pretesto di un broker Forex, ovvero offrendo servizi di investimento sul mercato valutario. Sono sempre più utilizzati anche i servizi legati al mercato azionario, ETF, metalli preziosi, criptovalute, nonché gestione del capitale (gestione delle risorse).

I truffatori a volte sono individui, ma molto spesso sono un gruppo organizzato che crea un call center multipersonale volto a massimizzare l'utilizzo di "potenziale" appena possibile. "Lunghezza della vita" la truffa di solito non supera alcuni mesi. Dopo che è stato rivelato che dato "soggetto" si impegna in attività illegali, la sua efficacia diminuisce a causa delle opinioni negative che appaiono su Internet e degli avvertimenti ufficiali delle autorità di regolamentazione (ne parleremo più avanti nell'articolo). Molto spesso, il cosiddetto rebranding (creazione di un nuovo nome e sito web) e la società X viene sostituita da altre due - Y e Z - che sono gestite dalle stesse persone, come dopo aver tagliato la testa all'idra.

Truffe Forex e criptovaluta

Come accennato all'inizio, ci sono molti metodi di frode e l'attività stessa è così redditizia che se ne stanno ancora inventando altri. Tuttavia, puoi elencare alcuni dei modi più popolari che, nonostante il passare degli anni, si dimostrano ancora efficaci. Ma iniziamo con come i truffatori trovano le loro vittime.

Il contatto con un investitore inconsapevole avviene solitamente attraverso:

• Telefono,
• e-mail,
• social media e messenger (Whatsapp, Discord, Telegram, Skype).

I truffatori si basano sul fatto che facendo 1000 telefonate, inviando 10 e-mail o messaggi, statisticamente sanno che usando l'arte della manipolazione, poche o una dozzina di persone avranno sicuramente successo "presa". Pertanto, non stupirti se ricevi anche una dozzina di chiamate da varie truffe in breve tempo.

Contatto telefonico

Sta chiamando un numero estero che ci presenta un'interessante proposta di cooperazione e investimento. Tuttavia, sorge la domanda: dove ha trovato il nostro numero di telefono il truffatore? Di norma, i truffatori acquistano database che contengono numeri, e spesso anche nomi ed e-mail, il che aumenta decisamente le possibilità di successo da parte dei truffatori. Se qualcuno ha il nostro numero e conosce il nostro nome, probabilmente ci conosce e va tutto bene, giusto? Niente potrebbe essere più sbagliato.

Contatto e-mail

Questo sembra essere il metodo meno efficace del tempo presente, ma ciò non significa che non abbia possibilità di successo. Con tutto lo spam pubblicitario che arriva ogni giorno nella nostra casella di posta, la possibilità di fare clic su un collegamento fraudolento è bassa, ma è ancora presente. I truffatori molto spesso ci tentano con accattivanti titoli di posta elettronica o impersonano aziende popolari che potremmo conoscere o con cui abbiamo anche un account. Rubare database con e-mail, raccoglierli tramite pubblicità e semplici pagine di acquisto (pagine di destinazione), nonché scambiare indirizzi e-mail: è come risultato di queste attività che i truffatori ricevono più spesso le nostre e-mail.

Social media e comunicatori

Se uno sconosciuto ti parla, tentandoti con un'opportunità unica di guadagnare denaro, allora sappi che sta succedendo qualcosa. Non esiste una borsa valori pranzi liberi. Se qualcuno ti promette profitti sicuri e facili dal trading Forex o Crypto, allora probabilmente hai a che fare con una truffa. Molto spesso riceviamo messaggi da sconosciuti che sono lupi travestiti da agnelli e vogliono solo apparentemente stabilire un rapporto amichevole con noi, e il loro vero scopo è completamente diverso. Fai attenzione ai messaggi di estranei, soprattutto belle donne (ne parleremo tra poco).

Scam Forex - i metodi più comuni

Veniamo al succo di questo articolo, che è un elenco dei metodi più utilizzati dai truffatori per convincerci a iniziare "Investimento".

#1. Per il classico

La truffa che accade più spesso è una normale offerta per aprire un conto di investimento con condizioni di trading molto favorevoli. Viene spesso offerto ulteriore aiuto nel trading, una soglia di ingresso bassa per incentivi, bonus, promozioni, garanzia di basso rischio, ecc. La base è un nuovo marchio di broker creato rapidamente con un semplice sito Web a cui riceviamo un link per registrarti. Di norma, i truffatori ottengono non solo i fondi che abbiamo depositato, ma anche l'intero insieme dei nostri dati personali. Ovviamente non è prevista alcuna vincita. Quando provi a prelevare fondi, il servizio di solito diventa aggressivo, ti convince a restare o semplicemente interrompe i contatti e il denaro viene perso.

#2. Per un clone

Attack of the Clones non è solo il titolo di una delle parti della famosa saga di Star Wars, ma anche un tipo di truffa che si ripete regolarmente in "mondo degli investimenti". Per aumentare le loro possibilità di successo, i truffatori spesso copiano i siti Web di società che operano legalmente, utilizzano frammenti dei loro nomi, indirizzi, numeri di telefono o dati personali dei dipendenti. A prima vista, un investitore inesperto, anche controllando online le informazioni sulla società, può avere l'impressione di avere a che fare con un'entità che opera legalmente. Ma il diavolo è nei dettagli ea volte solo i dettagli (che si notano a prima vista) possono dirci che abbiamo a che fare con una frode.

#3. Sul regolatore

"Autorità di vigilanza finanziaria polacca" potrebbe anche rivelarsi una frode. Naturalmente, questa è una situazione in cui un presunto dipendente KNF ci contatta per evitare di perdere fondi, ad esempio con il pretesto di ricevere informazioni dalla nostra banca su un tentativo di estorcere fondi dalla nostra banca o dal nostro conto di investimento. Nella fase successiva, viene effettuato un tentativo di estorcere dati sensibili che ti consentirebbero di accedere al nostro conto e prelevare fondi da esso.

#4. Per un asiatico

Una bella ragazza asiatica ti ha inviato un messaggio su Instagram? Questo potrebbe essere l'inizio di una grande amicizia... o un'altra truffa. Una relazione apparentemente amichevole, che può durare settimane, si trasforma in vantarsi dei profitti del mercato azionario, con l'aiuto dello zio asiatico titolare che lavora in un hedge fund internazionale. Senza persuadere, inviando link sospetti, ma con la presentazione di screenshot di lucrose operazioni di borsa. È vero che non abbiamo mai visto la ragazza, ma vale la pena chiedere: "posso investire anche così?". I truffatori stanno aspettando questa domanda. Probabilmente puoi indovinare il resto...

Dettagli di tale procedura con la descrizione della storia di uno dei nostri lettori abbiamo introdotto in questo articolo.

#5. Per prelevare profitti dal conto

Dimenticato bitcoin su un portafoglio crittografico come PLN 50 in vecchi jeans? A molti è capitato. Nel corso degli anni, i commercianti sono stati in grado di registrarsi presso varie società, depositare piccole somme come test di servizio e poi dimenticarsene. Questo scenario è interpretato da alcuni truffatori che cercano le loro vittime. In breve: ricevi una chiamata dalla società X che ti ricorda che c'è un importo nel tuo vecchio conto che puoi prelevare. Tuttavia, per poterlo fare, è necessario fornire anche i propri dati "sbloccare" processo di deposito/prelievo effettuando un nuovo deposito.

Presentiamo la registrazione di una tale conversazione tra il truffatore e il Forex Club alla fine di questo articolo.

Fatto divertente: al momento della stesura di questo articolo, abbiamo ricevuto una chiamata da un truffatore "per prelevare profitti dal conto Binance".

A causa di molti reclami degli utenti Scambi di criptovaluta Binance con cui hanno contattato "lavoratori falsi", è stato creato un sito web ufficiale dove possiamo verificare l'autenticità di un determinato contatto - LINK.

#6. Su gestore di capitali, segnali di investimento, trading automatico

I truffatori si imbattono spesso in persone che vorrebbero moltiplicare i propri risparmi, che perdono soprattutto in tempi di inflazione, ma non hanno il tempo, le conoscenze o le capacità per farlo. Quindi i truffatori escogitano una proposta per aiutare negli investimenti. Tutto quello che devi fare è creare un account e depositare fondi, e al resto ci pensiamo noi "mediatore esperto". Può anche aiutarci a concludere transazioni in proprio inviando fidejussioni di investimento.

Un altro scenario è la proposta di utilizzare una strategia automatizzata (robot, EA), che ha ottimi risultati. Basta trasferire le criptovalute nel portafoglio appropriato e al resto ci occuperemo "algoritmo".

#7. Utilizzando il software AnyDesk

AnyDesk è un'applicazione utilizzata per trasferire l'accesso al nostro computer tramite desktop remoto. Ciò significa che una persona dall'altra parte del mondo può operare sul nostro computer con il nostro permesso. In pratica, può essere utilizzato per uno qualsiasi degli schemi di truffa di cui sopra, tuttavia, l'uso di AnyDesk da parte dei truffatori è così popolare che vale la pena evidenziarlo. Se tuo broker ti chiede di installare questo tipo di applicazione, praticamente lo fa puoi essere certo di avere a che fare con un truffatore. Non farlo in nessun caso.

I truffatori sono pazienti espremono denaro dalle vittime fino alla fine

Ci sono truffe express dove, dopo 1-2 telefonate, un investitore ignaro viene convinto ad iniziare ad investire e dopo pochi giorni/settimane il caso si rivela palese. I fondi investiti semplicemente scompaiono e spesso la colpa viene addossata "investimenti falliti". Tuttavia, non mancano metodi più sofisticati, che nel loro scenario presuppongono che una potenziale vittima che ha depositato una piccola quantità di capitale registri prima profitti regolari. Questo spesso fornisce un incentivo per l'investitore a depositare più capitale. A volte è solo dopo poche settimane o addirittura mesi che ci rimettiamo in sesto quando vogliamo ritirare parte dei profitti guadagnati e incontriamo problemi. Inizio rifiuto, temporeggiamento, aggressione ma non solo.

Ci sono casi noti in cui tutto si svolge in un'atmosfera estremamente piacevole e l'unica condizione per poter ricevere il pagamento degli utili è ... imposta sugli utili/dividendi. Tuttavia, dobbiamo farlo con un trasferimento aggiuntivo prima che i fondi vengano prelevati dal nostro conto di investimento. Questa è, ovviamente, un'altra bugia che ha un solo scopo: spremere l'ultimo trasferimento dalla vittima catturata. Dopo aver trasferito l'importo dell'imposta indicato, torniamo allo schema del paragrafo precedente e infine il contatto viene interrotto.

Società di recupero fondi

Il crescente numero di vittime dei truffatori Forex e Crypto ha fatto sì che cominciassero ad affacciarsi sul mercato società specializzate nel recupero fondi. Sembra un salvagente miracoloso? Stai attento!!! Succede sempre più spesso sono anche truffatori. Dopo aver fornito una serie di dati e un anticipo per avviare le attività, si scopre che ... sei stato nuovamente ingannato. Sembra comico? Le vittime di questi "aziende" non è divertente...

Se "società di raccolta" ti offre aiuto "piccola tassa", quindi prima di tutto scansiona attentamente le sue opinioni sul web e chiedi tutti i dettagli. Scopri da quanto tempo l'azienda è sul mercato, quali attività svolge e assicurati di leggere l'accordo di collaborazione. Recuperare fondi da criminali intelligenti ed esperti non è un compito facile e non è sempre possibile. Tuttavia, le società di recupero crediti non del tutto etiche utilizzano spesso il cosiddetto. attività fittizie (es. preparano lettere ed e-mail inefficaci che non hanno possibilità di successo) e adescano i loro clienti con lo spettro del successo solo per riscuotere (e del tutto legalmente) una commissione per passi compiuti.

Come recuperare fondi da un broker disonesto?

Denunciare il caso alla polizia o all'autorità di vigilanza finanziaria polacca sono passi che vale sempre la pena intraprendere, tuttavia, realisticamente, si tratta di azioni che mirano più a pubblicizzare e porre fine all'attività di un determinato truffatore che a recuperare fondi.

Tuttavia, ci sono aziende che nel corso degli anni hanno sviluppato contatti adeguati (ad es. cooperazione con banche, intermediari di pagamento, scambi di criptovalute) e le loro know-how (ad es. analisi dei trasferimenti blockchain) e specializzati nel recupero di fondi da questo tipo di truffe. Tuttavia, nessuno può garantire il risultato finale e le possibilità di successo di un'operazione del genere dipendono spesso da molti fattori. Ulteriori informazioni sul recupero di fondi dai truffatori imparerai da questo articolo.

Non innamorarti dei truffatori!

Com'è possibile che decine di migliaia di persone in tutto il mondo siano già state ingannate, eppure questa pratica continua? Ci sono due ragioni:

1. basso livello di educazione finanziaria;
2. l'avidità umana e il desiderio di guadagnare denaro facile.

Ognuno deve combattere da solo il secondo punto, ma nel caso dell'istruzione, ogni investitore consapevole può aiutare. Pertanto, sensibilizza le tue famiglie e i tuoi amici, metti in guardia contro possibili minacce. Sfortunatamente, le autorità di regolamentazione finanziaria di solito agiscono troppo lentamente (il che è anche correlato all'intera procedura che deve essere eseguita) e inseriscono le entità nelle liste di allerta con un lungo ritardo, solitamente a seguito di decine/centinaia di notifiche individuali da parte di investitori danneggiati. Ecco perché la tua conoscenza e la sua diffusione tra gli altri è l'arma più efficace nella lotta contro i truffatori.

Come non essere ingannati?

• Non credere nei facili profitti in borsa. Non esiste un investimento privo di rischio e meno conosci un particolare mercato, più è probabile che tu perda denaro.
• Controlla gli elenchi di avvisi. Sulle pagine del Forex Club regolarmente pubblichiamo informazioni sugli annunci ufficiali regolatori di tutto il mondo che avvertono di nuove truffe. Controlla se il tuo "broker" è lì.
• Controlla sempre chi ti contatta. Verificare indirizzi e-mail, numeri di telefono, dati anagrafici dei dipendenti.
• Se hai dei dubbi, allora non hai dubbi. In altre parole: è meglio perdere un'opportunità che dei soldi. Non lasciarti tentare da un'offerta brillante o dalle migliori condizioni di trading se non ci credi pienamente.
• Nessuna azienda legittima offre consigli sugli investimenti o ti chiede di installare app come AnyDesk.
• Controlla le recensioni online, verifica i broker. Controlla cosa scrivono gli altri investitori su una determinata società, vai sul sito Web dell'autorità di regolamentazione e controlla se il broker selezionato è effettivamente nel suo registro.

Registrazione di una conversazione del Forex Club con un truffatore z "aziende blockchain"