La quota di liquidità nei portafogli degli investitori polacchi è in crescita

Nel quarto trimestre del 2023, le borse sono cresciute in modo significativo, ma è aumentato anche il contributo del contante nei portafogli degli investitori polacchi e globali. Attualmente, 2/3 dei polacchi che investono hanno contanti o prodotti simili nel portafoglio. Questa scelta deriva dal desiderio di ridurre il rischio e guadagnare tassi di interesse più elevati. Importante è anche l'aumento del costo della vita, pari al 32%. investitori intervistati nell’ambito dello studio “Il polso dell’investitore individuale” eToro, prevede di utilizzare il denaro per pagare l’aumento delle bollette energetiche o l’aumento dei prezzi dei prodotti alimentari.

I polacchi tengono stretto il contante

Secondo lo studio Puls Inwestora Indywidualny condotto da eToro, il 66%. Nel quarto trimestre del 2023 gli investitori polacchi avevano liquidità o prodotti liquidi nel loro portafoglio di investimenti, come depositi bancari, conti di risparmio o fondi di liquidità. La quota di contanti nei portafogli degli investitori è in crescita: tre mesi prima, il 61% aveva tali prodotti nel portafoglio. investitori. Ciò è coerente con il contesto globale, poiché il 67% delle persone nel mondo detengono contanti. investitori, con il maggior numero in Gran Bretagna - 80%. gli intervistati in questo paese hanno mantenuto contanti nel loro portafoglio di investimenti. I meno possessori di contanti sono stati registrati nei Paesi Bassi – solo il 28%.

Gli investitori polacchi hanno convertito altri asset in contanti perché volevano ridurre il livello di rischio del loro portafoglio (22% degli intervistati), perché i prodotti cash sono facilmente disponibili (19%), perché non richiedono un monitoraggio costante come altri gruppi di asset (19% ). ). Solo il 15%. Gli intervistati hanno indicato gli alti tassi di interesse come motivo principale per aumentare il livello di liquidità nel loro portafoglio. Quasi il 7%. hanno dichiarato di essere stati influenzati dalla scarsa performance di altre classi di attività nella scelta della liquidità.

Solo il 26% degli intervistati prevede ulteriori investimenti

I piani degli investitori per l'utilizzo della liquidità accumulata sono molteplici. Tra gli intervistati da eToro nell'ambito dello studio Individual Investor Pulse, 4 investitori su 10 pianificano semplicemente di guadagnare interessi sui fondi accumulati. Fino al 36%. crea un fondo pieno di liquidità da utilizzare quando necessario. L’elevata inflazione e il forte aumento del costo della vita negli ultimi anni hanno colpito le persone che investono, fino al 32%. prevede di utilizzare il denaro per pagare l’aumento delle bollette energetiche o l’aumento dei prezzi dei prodotti alimentari. Allo stesso tempo, il 16%. intende utilizzare contanti per pagare le rate crescenti del mutuo o dell'affitto dell'appartamento. Quasi il 14%. gli intervistati sono in procinto di acquistare un immobile, per il quale intendono utilizzare parte del denaro. Tuttavia, più di un quarto degli investitori (26%) è pronto per ulteriori investimenti e attende il momento propizio per scambiare contanti con altri asset.

Attualmente stiamo osservando un aumento della quota di contanti nei portafogli di tutto il mondo e la Polonia non fa eccezione. Ciò è dovuto principalmente agli alti tassi d'interesse, grazie ai quali il tasso d'interesse sulle liquidità spesso supera il 5%, rendendole un'interessante alternativa alla borsa. Non possiamo però dimenticare che negli ultimi mesi abbiamo assistito a forti rialzi delle Borse. Dall'inizio di ottobre, Index TIG20 aumentato di oltre il 22%, e quello americano S & P500 – di quasi il 13%. In questo caso, la scelta della liquidità in questo periodo ha comportato una performance inferiore per l'intero portafoglio.

Circa l'autore

Pawel Majtkowski - analista eToro sul mercato polacco, che condivide il suo commento settimanale sulle ultime informazioni di borsa. Paweł è un esperto riconosciuto sui mercati finanziari con una vasta esperienza come analista in istituzioni finanziarie. È anche uno degli esperti più citati nel campo dell'economia e dei mercati finanziari in Polonia. Si è laureato in giurisprudenza presso l'Università di Varsavia. È anche autore di numerose pubblicazioni nel campo degli investimenti, della finanza personale e dell'economia.