Gli investimenti a lungo termine riducono il rischio

I dati storici mostrano che è sufficiente investire fondi nel mercato azionario americano per 5 anni per guadagnare l'80%. possibilità di profitto. Se manteniamo l'investimento per 13 anni, le possibilità aumentano al 90%. La borsa tedesca ci offre ancora maggiori possibilità di profitto, mentre la borsa britannica ci offre ancora meno possibilità di profitto. L’investimento a lungo termine è uno dei modi per ridurre al minimo il rischio di mercato.

Investire a lungo termine ha i suoi vantaggi

Una delle strategie di base per ridurre il rischio di investire nel mercato azionario è l’investimento a lungo termine. Con il passare del tempo, le possibilità di fare soldi sul mercato aumentano notevolmente, secondo il noto adagio del mercato "tempo nel mercato, non cronometrare il mercato". Il punto è che il momento della nostra presenza sul mercato è più importante che cercare di trovare il momento migliore per acquistare o vendere azioni.

Ciò può essere confermato analizzando 150 anni di performance del mercato azionario statunitense basate esclusivamente sui prezzi delle azioni (da Robert Shiller - dividendi esclusi), oltre 300 anni di rendimenti del mercato britannico (UK All-Caps), nonché una storia di 66 anni Indice DAX tedesco. Le possibilità di guadagnare denaro in un dato anno su questi scambi sono almeno del 60%. Per ottenere l'80%. Per avere la possibilità di realizzare un profitto, dovremmo investire sui mercati americano e tedesco per almeno 5 anni e in Gran Bretagna per 7 anni. Questa possibilità sale al 90% se siamo in borsa negli Stati Uniti da 13 anni e in Germania da 12 anni. Risulta che ottenere la certezza dei profitti è più difficile nel Regno Unito, dove durante il periodo esaminato non c'è stato un periodo di 20 anni o meno in cui la probabilità di profitto fosse del 90%. o più.

Fonte: eToro

Il mercato è ancora in evoluzione

Vale la pena notare che i cicli di performance del mercato azionario sono ora più brevi, così come la loro lunghezza e profondità recessione. Dal 1950, l’indice S&P 500 ha registrato una media di 3 ribassi di prezzo all’anno rispetto ai 7 ribassi del periodo 1875-1950. Le economie sono meno cicliche, i banchieri centrali (la stragrande maggioranza) più competenti, le aziende più redditizie e guidate dallo sviluppo tecnologico.

Naturalmente, ci sono stati periodi nella storia in cui i ribassi del mercato azionario sono durati più a lungo, allungando il tempo necessario per realizzare profitti.. giapponese Nikkei 225 ci sono voluti trentaquattro anni per riconquistare il suo picco durante la bolla immobiliare del 1990. Indice S&P 500 ci sono voluti ventidue anni per riprendersi dal picco del 1929 prima della Grande Depressione, e tredici anni per superare il livello precedente alla bolla tecnologica nel 2000. L’indice FTSE All Share del Regno Unito è ancora al di sotto del suo massimo del 2018. Tuttavia, i dati storici indicano che, alla fine, l’imprenditorialità e l’ingegno umano superano sempre le crisi, portando ad un aumento reale dei profitti aziendali, nonché ai rendimenti cumulativi sul mercato azionario. Tuttavia, ricordiamo sempre che il tempo non dovrebbe sostituire il coinvolgimento degli investitori, la diversificazione o il bilanciamento del portafoglio.

Circa l'autore

Pawel Majtkowski - analista eToro sul mercato polacco, che condivide il suo commento settimanale sulle ultime informazioni di borsa. Paweł è un esperto riconosciuto sui mercati finanziari con una vasta esperienza come analista in istituzioni finanziarie. È anche uno degli esperti più citati nel campo dell'economia e dei mercati finanziari in Polonia. Si è laureato in giurisprudenza presso l'Università di Varsavia. È anche autore di numerose pubblicazioni nel campo degli investimenti, della finanza personale e dell'economia.