XTB rompe il bancomat e presenta piani per il futuro [Social trading, IKE, IKZE e altri]

XTB ha presentato i risultati finanziari preliminari per il 2023. Durante questo periodo, l'azienda ha generato l'utile netto consolidato più alto della sua storia, pari a 791,3 milioni di PLN. Inoltre, XTB si è vantata dei suoi piani per il futuro, tra cui: l'introduzione dei conti IKE e IKZE, il social trading e la possibilità di acquistare obbligazioni. La concorrenza ha qualcosa da temere.

XTB ne ha acquisiti oltre 300. clienti nel 2023

L'elevata volatilità sui mercati finanziari e delle materie prime e l'intensa attività di marketing hanno fatto sì che l'anno scorso sia stato raggiunto un record sia in termini di numero di clienti acquisiti che di attività.

I risultati in breve:

• 312 mila nuovi clienti acquisiti nel 2023, di cui oltre 77mila nel quarto trimestre stesso
• Aumento del numero di clienti attivi del 51,0% a/a a 408,5 mila.
• Nel quarto trimestre, il volume delle negoziazioni dei clienti su strumenti CFD è aumentato del 4,0% a/a ed è ammontato a 1,789 milioni
• Nel quarto trimestre, la redditività per lotto è aumentata del 119,0% a/a ed è stata pari a 276 PLN

Lo sviluppo dinamico del business combinato con una base di clienti in costante crescita, combinato con condizioni di mercato favorevoli, ha portato XTB a registrare risultati finanziari record. Per tutto il 2023, la società ha ottenuto un utile consolidato utile netto di 791,3 milioni di PLN, czyli oltre il 3,3% in più rispetto a un anno fa (766,1 milioni di PLN). Ricavi operativi dopo quattro trimestri dello scorso anno ha raggiunto il valore di 1 milioni di PLN, rispetto a 1 milioni di PLN alla fine del 444,2 (un aumento del 2022% a/a). Tuttavia, i costi operativi nel 10,0 ammontavano a 2023 milioni di PLN (nel 693,6: 2022 milioni di PLN).

Un indicatore importante che influenza il risultato è il numero medio di clienti attivi: nel quarto trimestre ammontava a 310. rispetto a 203mila nello stesso periodo dell'anno precedente. Nel corso del 2023 il numero di clienti attivi è stato pari a 408,5mila. (nel 2022: 270,6 mila)

– I risultati dello scorso anno dimostrano che la strategia che abbiamo scelto ci consente di ottenere risultati ripetibili e, soprattutto, soddisfacenti. Vorrei sottolineare che oltre a registrare un utile netto cumulativo record, abbiamo raggiunto il numero più alto di clienti attivi nella storia. Ciò dimostra che la nostra piattaforma sta diventando la prima scelta per chiunque voglia gestire i propri risparmi - commenta Omar Arnaout, presidente del consiglio di amministrazione di XTB.

I piani di investimento sono un bersaglio

L'introduzione di un nuovo prodotto nell'offerta ha senza dubbio contribuito al grande successo dell'ultimo trimestre del 2023 - piani di investimento. Questo servizio è destinato a persone che intendono investire/risparmiare a lungo termine. La semplicità di questa soluzione, unita a condizioni commerciali molto interessanti (Commissione dello 0% per un fatturato di 100 PLN euro al mese) e un'applicazione mobile intuitiva, hanno sicuramente attirato un nuovo gruppo di clienti che prima non erano necessariamente interessati ai servizi XTB.

La moda per investire i risparmi in... ETF e il cosiddetto In Polonia gli investimenti passivi esistono già da tempo, ma rispetto ad altri paesi occidentali si può dire che sono solo agli inizi. Ciò significa che nei prossimi trimestri assisteremo sicuramente ad un ulteriore aumento del numero di clienti. Ma non è tutto ciò che XTB sta preparando per noi.

Piani di prodotto per il 2024

Come negli anni precedenti, anche nel 2024 XTB si concentrerà sull’acquisizione di nuovi clienti e sull’espansione di questo gruppo per includere persone interessate non solo agli investimenti, ma anche a prodotti finanziari in generale. Pertanto, la Società prevede non solo di ampliare la propria offerta, ma anche di introdurre modifiche volte ad aumentare la comodità di utilizzo della piattaforma di investimento e dell'applicazione mobile.

– Gli ottimi risultati finanziari degli ultimi anni ci motivano a svilupparci ulteriormente. Il risultato dei nostri tanti mesi di lavoro sarà un anno molto intenso in termini di nuovi prodotti nel 2024. Quest’anno prevediamo di espandere la nostra offerta di investimenti tramite: obbligazionie i clienti polacchi potranno utilizzare account sempre più popolari IKE i IKZE. Vogliamo anche introdurre una funzione social nella nostra piattaforma, ad es Trading Sociale consentire il tracciamento delle transazioni degli utenti selezionati –dice Omar Arnaout.

Social trading, ovvero una (ri)voluzione sul mercato polacco

L’investimento sociale, o social trading (a volte chiamato anche copy trading), non è una novità. Per anni questo tipo di commercio è stato la base, tra l’altro, broker eToro. Anche la popolare piattaforma ZuluTrade si basa su questo e il copy trading stesso è stato recentemente offerto dall'exchange di criptovalute Binance (testiamo questo servizio da tempo con le nostre risorse - Per saperne di più).

Cos’è il commercio sociale? In breve, si tratta della possibilità di duplicare le transazioni di altri trader sul nostro conto. Copiando le mosse degli altri, ci affidiamo alle loro azioni e strategie, quindi è un modo interessante per diversificare il portafoglio o un'opportunità conveniente "passivo" commercio. Naturalmente funziona in entrambi i sensi: se siamo un trader efficace, possiamo lasciarci copiare, grazie al quale riceveremo un profitto aggiuntivo, ad esempio dal fatturato o da una parte del profitto guadagnato. Dato che il trading in sé non implica il trasferimento di fondi per investimenti a terzi, non è necessaria alcuna licenza che autorizzi la gestione patrimoniale (ad esempio una licenza di consulente per gli investimenti rilasciata dall'Autorità polacca di vigilanza finanziaria).

Quasi dieci anni fa, la piattaforma di proprietà di TMS Brokers – Go4x – ha tentato di introdurre il social trading nel mercato polacco. Tuttavia, dopo circa un anno di attività, scomparve per sempre.

Ma se il social trading non è una novità, perché potrebbe essere una rivoluzione? Ci sono almeno due ragioni:

1. XTB è famosa per le soluzioni su misura per le esigenze dei trader. Regole raffinate, funzionalità delle soluzioni offerte e un modello di cooperazione leale sono la chiave del social trading. Ci sono buone probabilità che il broker polacco sorprenda ancora una volta positivamente il settore in questo senso.
2. Il social trading è ancora relativamente impopolare in Polonia. Il citato tentativo di entrare in questo segmento con Go4x risale a molto tempo fa e, a parte loro, praticamente nessun altro nel nostro paese ha raccolto la sfida.

Restiamo in attesa dei primi dettagli su questa soluzione.

XTB come concorrente delle banche e di Revolut?

Un'altra idea (e probabilmente la più sorprendente) è il progetto di introdurre il cosiddetto portafoglio virtuale i carta multivaluta, che da anni viene offerto da Revolut, così come dalle sempre più classiche banche commerciali. XTB ha intenzione di prendersi una fetta di questa torta.

Il CEO di XTB, Omar Arnaout, commenta:

- Inoltre, quest'anno, l'offerta di XTB includerà un prodotto grazie al quale avremo l'opportunità di diventare una piattaforma completa per la gestione finanziaria quotidiana. Ciò sarà possibile grazie all'introduzione di un portafoglio virtuale con una carta multivaluta che consentirà ai clienti che utilizzano l'applicazione mobile XTB di effettuare transazioni, pagamenti e trasferimenti con carta, nonché il cambio valuta.

Informazioni dettagliate che riassumono le attività del Gruppo XTB dopo quattro trimestri del 2023 e i risultati finanziari e operativi preliminari sono presentati in rapporto attuale.

76% dei conti degli investitori al dettaglio registra perdite a seguito del trading di CFD presso questo fornitore. Pensa se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti un alto rischio di perdere denaro.