L'Ombudsman finanziario ti spiegherà come recuperare i fondi dai truffatori [Webinar]

La frode finanziaria è in aumento. I criminali usano più della magia Mercato Forex, ma anche criptovalute in crescita dinamica. Quindi sentiamo sempre più spesso di persone che si sono innamorate e hanno perso decine di migliaia, e talvolta anche centinaia di migliaia di zloty. Un portavoce finanziario dice che ci sono modi per riavere i soldi.

Attualmente, il Financial Ombudsman è il dr hab. Mariusz Jerzy Golecki. È docente presso la Facoltà di Giurisprudenza e Amministrazione dell'Università di Lodz, Presidente del Consiglio per la lotta all'elusione fiscale presso il Ministro delle finanze, Presidente del Comitato di aggiudicazione principale in caso di violazione della disciplina delle finanze pubbliche, e nel 2016- 2017 direttore del dipartimento legale presso il ministero delle Finanze e direttore del dipartimento di diritto internazionale e presso l'ufficio del procuratore generale della Repubblica di Polonia. 

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Laureato presso la Facoltà di Giurisprudenza e Amministrazione dell'Università di Varsavia e dell'Università di Cambridge, ha il compito di supportare i clienti nelle controversie con entità del mercato finanziario. Aiuta in vari modi: dalla consulenza, attraverso interventi e procedimenti amichevoli, al supporto durante i procedimenti giudiziari. Questa volta ti consiglierà su cosa fare quando i soldi saranno scomparsi dal nostro conto. 

Mercoledì 3 marzo 2021 alle 18 si terrà un webinar gratuito, rivolto principalmente alle persone che hanno perso fondi a seguito di un trasferimento non autorizzato, ma anche a chi vuole evitarlo. 

Il portavoce finanziario informa che recentemente c'è stato un aumento significativo del numero di tali casi. Nel 2020, il Financial Ombudsman aveva 1163 segnalazioni di richiesta di intervento in caso di operazioni non autorizzate. Ciò significa che riceveva 5 segnali di questo tipo ogni giorno. La stragrande maggioranza di questi casi può essere classificata come fraudolenta. Di conseguenza, il denaro è scomparso direttamente dal conto bancario, dal pagamento o dal conto della carta di credito. 

Scopri come recuperare i soldi persi

Il fatto che il denaro sia scomparso dal conto non significa che sia diventato irrecuperabile. Durante il webinar serale, il Financial Ombudsman ti mostrerà come recuperare i fondi rubati. Ecco alcuni dei principi fondamentali che ha fornito prima di spiegare i dettagli:

Cosa fare se qualcuno ha prelevato fondi dal nostro conto?

Se qualcuno effettua un trasferimento non autorizzato impersonandoti o accedendo al tuo account, ricorda che la banca è obbligata a restituirti il ​​denaro rubato.

Non appena scopri una mancanza di fondi nel tuo account, segui questi passaggi:

• Informa la tua banca, la polizia e il team di cert.pl il prima possibile all'indirizzo www.incident.cert.pl
• Quando si denuncia la questione alla stazione di polizia, assicurarsi di portare un certificato,
• Invia una richiesta di rimborso alla banca.

Cosa fare se la banca rifiuta?

La banca può rifiutarsi di restituire il denaro rubato solo in due situazioni:

1. Se dimostra che il proprietario è responsabile del prelievo di fondi dal conto,
2. Se il cliente ha mostrato "negligenza grave", che include la mancata segnalazione tempestiva della questione e la comunicazione alla banca di un accesso non autorizzato al conto.

Se nessuno di questi casi si è verificato, il denaro deve essere trasferito sul conto del cliente entro la fine di 1 giorno lavorativo dalla constatazione del reato.

Se la banca rifiuta, deve essere presentato un reclamo, che dovrebbe essere preso in considerazione entro 15 giorni lavorativi dalla sua presentazione. In caso di ulteriore controversia con la banca è possibile avvalersi dell'assistenza dell'Ombudsman finanziario.

Il diagramma di flusso del procedimento in caso di transazione non autorizzata è presentato in dettaglio sul sito web dell'Ombudsman finanziario: rf.gov.pl.