Investitore statistico: com'è? National Investor Survey 2020 [Risultati]

Come ogni anno, l'Associazione degli investitori individuali (SII) ha condotto il National Investor Survey (OBI), in cui verifica le preferenze e il profilo dei singoli investitori polacchi. Più di 3000 persone hanno risposto alle domande del sondaggio. Quanto statisticamente ci presentiamo come investitori? Di seguito vengono pubblicate le parti più interessanti dei risultati del sondaggio.

Com'è l'investitore polacco?

Il 92% del totale sono uomini, più della metà degli intervistati ha un'istruzione superiore e l'età media è di 42 anni. La maggior parte di noi investe gli straordinari e lavora a tempo pieno. Solo il 20,2% degli intervistati è titolare di un'attività in proprio. Dominano gli investitori con meno di 5 anni di esperienza, ma ci sono anche molti "vecchi" che sono "in affari" da più di 15 anni (18,9% degli intervistati).

Come e in cosa investiamo

Invariabilmente, le più popolari sono le azioni sul WSE. A causa dei bassi tassi di interesse record, rispetto all'indagine del 2019, c'è un calo degli interessi nei depositi bancari e nelle obbligazioni. È interessante notare che l'attenzione si è spostata sulle azioni del mercato NewConnect mentre l'interesse Mercato Forex è rimasto allo stesso livello.

Molto spesso (quasi il 50%) il nostro obiettivo di investimento è diversificare i ricavi. Solo il 6,7% degli intervistati investe "professionalmente" per il profitto e oltre il 23% vuole difendersi dall'inflazione galoppante - e questo è l'unico cambiamento evidente rispetto agli anni precedenti.

Più del 40% utilizza una combinazione di analisi tecnica e fondamentale per prendere decisioni di acquisto o vendita di asset. Circa il 10% ammette di non poter assolutamente analizzare i mercati.

Il gruppo più numeroso sono le persone con un portafoglio di investimenti del valore di 10mila. - 30 mila PLN (20,2%) e 100 mila. - 500 mila PLN (20,1%). Il valore medio del portafoglio è di circa 50 mila PLN. PLN. Analizzando i dati nel corso degli anni, è difficile tracciare una tendenza specifica in questa categoria.

Le persone che investono in azioni hanno solitamente da 4 a 7 società nel loro portafoglio (quasi il 40%). Il secondo gruppo più numeroso ne ha oltre 8 (33,1%). Ciò dimostra che la maggior parte dei polacchi ha imparato la lezione dalla diversificazione e, guardando agli anni precedenti, si può vedere che questa tendenza si sta approfondendo.

Coronavirus e speranza degli investitori

"Taglia le perdite e lascia crescere i profitti" - l'indagine mostra che la maggioranza, ben il 43%, non segue questa regola. Dopo la pandemia di Covid-19 e il crollo dei mercati dei capitali, la maggior parte degli investitori ha deciso di resistere alle perdite nella speranza di un rapido rimbalzo. Sebbene fosse difficile prevedere cosa sarebbe successo, l'indice WIG8 è riuscito a tornare ai livelli di marzo entro 20 mesi. La situazione sembra ancora migliore sugli indici statunitensi, ma questi asset sono scelti da meno del 20% degli intervistati.

È possibile trovare i risultati completi dello studio OBI 2020 tutaj.