La lealtà è importante tanto negli investimenti quanto lo è in una relazione

Secondo l'analisi condotta dalla piattaforma eToro, la lealtà e l'impegno sono importanti tanto negli investimenti quanto in una relazione d'amore.

In breve:

• L’analisi di eToro mostra che la lealtà è la chiave per investire con successo;
• Coinvolgimento in Indice S&P 500 per un anno dà il 72%. possibilità di ritorno; 95 per cento entro 20 anni;
• Mantenere titoli specifici durante i periodi difficili può dare i suoi frutti, con aziende come Meta e BAE Systems che si riprendono da massicci cali per registrare guadagni a tre cifre.

L’investimento a lungo termine di fondi nell’S&P500 aumenta le possibilità di profitto

Sulla base dei dati degli ultimi 100 anni, la probabilità di un rendimento positivo delle società indicizzate S&P 500 per un anno è del 72%. Tuttavia, questa percentuale sale all’87%. nel caso di 10 anni e 95 per cento nel caso di 20 anni. Ciò è confermato dai dati dell'indice britannico All Share, con la probabilità di un tasso di rendimento positivo in aumento dal 66%. in un anno all’83%. entro 20 anni.

Interessanti anche i dati storici. Nel secolo scorso, una persona che investiva per un anno avrebbe ottenuto un rendimento medio del 9%. negli USA e al 6,4%. nel Regno Unito, tuttavia, su un periodo di 20 anni il tasso di rendimento medio è stato del 265%. e 245%.

Ben Laidler, analista dei mercati globali presso eToro, commenta:

“Sebbene ogni investitore attraversi momenti difficili nei propri investimenti, i maggiori benefici vengono ottenuti da coloro che implementano un piano a lungo termine e mantengono la rotta. Come mostrano i nostri dati S&P e FTSE, il mercato è in anticipo rispetto al mercato e i rendimenti stanno chiaramente migliorando su periodi più lunghi”.

I dati di eToro mostrano anche i profitti derivanti dall’investimento persistente durante i periodi difficili. Aziende come Amazon, BAE Systems e Berkshire Hathaway hanno premiato gli investitori fedeli riprendendosi da ampi cali e registrando profitti consistenti (Tabella 1).

Meta è stato messo in ombra da molti investitori dopo essere crollato del 77%. nel 2021 e nel 2022, ma è rimbalzato e in poco più di 12 mesi ha registrato un rimbalzo del 351%, registrando un rendimento totale del 527%. entro dieci anni. Allo stesso modo Amazon raggiunto il 796%. rendimento totale su 10 anni nonostante un calo del 53%. tra novembre 2021 e dicembre 2022

L'analisi sottolinea anche i pericoli del romanticismo a breve termine. Le società con performance inferiori a lungo termine, tra cui Barclays, Pfizer e St. James's Place, ha conquistato il cuore degli investitori tentati da aumenti a tre cifre, che si sono rapidamente attenuati, lasciando talvolta perdite incredibilmente ingenti (Tabella 2).

Laidler aggiunge:

“Potrebbe essere forte la tentazione di interrompere un investimento quando le cose non stanno andando bene in un caso particolare, ma se i fondamentali dell'azienda rimangono forti, sarà meglio evitare una vendita affrettata di cui poi si potrebbe pentirsi. Basta guardare alla trasformazione avvenuta lo scorso anno di grandi aziende tecnologiche come Meta e Amazon, che hanno registrato un calo alla fine del 2022”.

Tabella 1 – Titoli che hanno registrato una ripresa spettacolare dopo aver subito un calo significativo negli ultimi cinque anni

*Prezzi delle azioni al 30 gennaio 2024

Tabella 2 - Titoli che hanno registrato notevoli guadagni negli ultimi cinque anni ma che da allora hanno sottoperformato

*Prezzi delle azioni al 30 gennaio 2024

Ben Laidler ha preparato suggerimenti per un rapporto di successo con il tuo portafoglio:

1. Allunga la mano – hai visto altri farlo, ma non l'hai mai provato... Investire può intimidire e iniziare può sembrare la parte più difficile. Tuttavia, con le giuste conoscenze, chiunque può farlo e i profitti aumentano nel tempo: prima inizi, meglio è.
2. Partecipa per un lungo periodo – Il vecchio detto “è l'ora del mercato, non l'ora del mercato” suona sempre vero. Come ogni relazione, ci saranno alti e bassi, ma la storia dimostra che la fedeltà agli investimenti ripaga.
3. Ma ricorda che puoi cambiare idea – è facile lasciarsi trasportare e innamorarsi dell'azione specifica sotto i riflettori. Tuttavia, proprio come in una relazione, se ci pensi a lungo e intensamente e arrivi alla conclusione che semplicemente non funzionerà, allora e solo allora puoi lasciarlo andare.
4. Sai cosa stai cercando – sia in amore che negli investimenti, è importante sapere cosa si vuole. Non importa che tipo di personalità sei, stabilisci i tuoi obiettivi di investimento fin dall’inizio in modo da poter scegliere un portafoglio che ti aiuterà a raggiungerli.
5. Non giudicare un libro dalla copertina – la bellezza si mostra solo in superficie, quindi prima di esprimere un giudizio su un’azienda, assicurati di fare le tue ricerche sui suoi risultati storici, impegni e valori. La conoscenza è potere quando si tratta di investire, quindi prima di acquistare un titolo nuovo di zecca, assicurati di fare le tue ricerche.

Ben Laidler

Stratega del mercato globale presso eToro. Gestore degli investimenti di capitale con 25 anni di esperienza nel settore finanziario, incl. presso JP Morgan, UBS e Rothschild, tra cui oltre 10 anni come stratega d'investimento n. 1 nell'Institutional Investor Survey. Ben è stato CEO della società di ricerca indipendente Tower Hudson a Londra e in precedenza Global Equity Strategist, Global Head of Sector Research e Head of Americas Research presso HSBC a New York. Si è laureato alla LSE e all'Università di Cambridge e membro dell'Institute of Investment Management & Research (AIIMR).