Ci saranno regole e supervisione più severe dopo i fallimenti delle banche statunitensi

Federal Reserve intende inasprire le normative sulle banche con oltre $ 100 miliardi di attività e fornire alle autorità di vigilanza un controllo più aggressivo degli istituti di credito dopo diversi recenti fallimenti bancari, ha detto ieri al Congresso il suo massimo funzionario di regolamentazione.

Il vicepresidente della Fed per la supervisione Michael Barr ha affermato che l'agenzia sta "considerando attentamente" le modifiche alle regole per le banche regionali più grandi con oltre $ 100 miliardi di attività, inclusa la richiesta loro di includere perdite non realizzate nei loro libri quando si considerano i livelli di capitale. Tali istituti di credito in precedenza avevano regole rilassate sotto Donald Trump.

Regolatori troppo passivi?

Le autorità di regolamentazione bancaria sono state oggetto di un attento esame dopo il crollo Silicon Valley Bank e Signature Bank, che ha innescato il crollo dei titoli bancari globali e ha suscitato timori di infettare il resto del settore bancario.

Anche alti funzionari della Federal Deposit Insurance Corporation e dell'Office of the Comptroller of the Currency hanno testimoniato davanti al House Financial Services Committee.

Si sono anche impegnati a prendere una posizione più dura e incoraggiare i loro superiori a essere più aggressivi dopo che i loro stessi "rapporti autoptici" sui fallimenti hanno mostrato che i "tutori" erano consapevoli di alcuni dei problemi ma non hanno agito abbastanza rapidamente per risolverli.

"Il problema principale era che i controllori non applicavano la conformità quando venivano identificati problemi" ha detto il presidente della FDIC Martin Gruenberg.

Supervisione rigorosa meglio di più capitale

I repubblicani del comitato, tuttavia, hanno esortato i funzionari a prendere in considerazione l'utilizzo degli strumenti esistenti in modo più efficace, piuttosto che scrivere nuove regole.

"Abbiamo usato questa crisi per giustificare la priorità di lunga data dei progressisti di aumentare i requisiti patrimoniali e imporre una maggiore regolamentazione alle banche", ha aggiunto Patrick McHenry, che presiede il panel. Blaine Luetkemeyer, invece, ha affermato che "una migliore supervisione sarebbe meglio di più capitale".

L'udienza di ieri segna la prima volta che i regolatori sono comparsi davanti al Congresso da quando la FDIC ha accettato di vendere la First Republic Bank, JPMorgan Chase & Co questo mese.

Il rapido aumento dei tassi di interesse è la causa principale delle corse agli sportelli

Pur promettendo di sviluppare regole più severe, le agenzie sono state anche criticate per non essere riuscite a identificare e prevenire i punti deboli prima che i finanziatori fallissero.

Sempre martedì, l'ex amministratore delegato della SVB Greg Becker ha testimoniato davanti a una giuria separata all'udienza del Comitato bancario del Senato al Campidoglio di Washington. In una testimonianza preparata, ha affermato che i rapidi aumenti dei tassi di interesse e le voci sui social media hanno portato a una corsa bancaria "senza precedenti" che ha fatto affondare la sua azienda. L'udienza si è tenuta per indagare sui recenti fallimenti di Silicon Valey Bank e Signature Bank.